超2萬(wàn)億美元可疑交易被曝光 全球銀行控制洗錢丑聞?dòng)绊?/h1>

全球銀行周一面臨新的洗錢丑聞，此前一批泄露的文件顯示，在近20年的時(shí)間里，幾家跨國(guó)銀行轉(zhuǎn)移了逾2萬(wàn)億可疑資金。目前相關(guān)銀行正設(shè)法限制此事造成的影響。

  在國(guó)際調(diào)查記者同盟(ICIJ)根據(jù)BuzzFeed News獲得的泄露文件撰寫(xiě)的報(bào)導(dǎo)中，總部位于英國(guó)的匯豐銀行HSBA.L、渣打銀行STAN.L和巴克萊銀行BARC.L、德國(guó)的德意志銀行DBKGn.DE和德國(guó)商業(yè)銀行CBKG.DE，以及摩根大通JPM.N和紐約梅隆銀行K.N均榜上有名。

  盡管一些銀行表示，其中許多交易發(fā)生在很久以前，自那以后，它們已經(jīng)實(shí)施了強(qiáng)有力的反洗錢檢查，但投資者顯然感到擔(dān)憂。

  匯豐和渣打股價(jià)觸及25年來(lái)的最低水平，但在今日全球股市普遍遭拋售的情況下，它們的表現(xiàn)較其他銀行股沒(méi)有差太多。

  上述報(bào)導(dǎo)基于2,100份被泄露的可疑活動(dòng)報(bào)告(SAR)，覆蓋1999-2017年期間銀行和其他金融機(jī)構(gòu)向美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)(FinCen)提交的可疑交易報(bào)告。

  近年來(lái)，在許多銀行因違反規(guī)則而面臨巨額罰款后，銀行已花費(fèi)數(shù)十億美元的資金加強(qiáng)其反洗錢程序。它們被要求在處理任何有理由懷疑是犯罪活動(dòng)的資金時(shí)，均須提交一份SAR報(bào)告。

  不過(guò)，據(jù)BuzzFeed News與ICIJ和其他媒體組織合作對(duì)獲得的2,100份SAR報(bào)告進(jìn)行的分析發(fā)現(xiàn)，一些報(bào)告是在可疑交易發(fā)生幾個(gè)月后才提交的，而且往往幾乎沒(méi)有采取其他后續(xù)行動(dòng)。

  Norton Rose Fulbright駐香港金融服務(wù)合伙人Etelka Bogardi表示：“這表明，管理金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)不僅僅是提交SAR報(bào)告?！?

  德意志銀行股價(jià)周一上午在報(bào)導(dǎo)發(fā)表后一度下跌超過(guò)8%，在BuzzFeed獲得的文件中，該行涉及的SAR報(bào)告數(shù)量最多。

  ** “采取強(qiáng)有力的行動(dòng)打擊黑錢” **

  德意志銀行表示，報(bào)告中提出的問(wèn)題是“過(guò)去的問(wèn)題”，而德國(guó)財(cái)政部周一也表示，報(bào)告中與德國(guó)有關(guān)的交易已經(jīng)得到了處理。

  許多可疑交易都與在英國(guó)或英國(guó)海外領(lǐng)地注冊(cè)的公司有關(guān)，這促使行動(dòng)團(tuán)體呼吁制定更嚴(yán)格的規(guī)則。

  “如果政府真的關(guān)心英國(guó)的全球聲譽(yù)，就必須停止給犯罪和腐敗分子鋪紅毯的歡迎態(tài)度，并拒絕通過(guò)我們的公司和銀行讓他們的資金合法化，”Global Witness表示。

  英國(guó)政府在一份聲明中表示，“犯罪分子在任何情況下都不應(yīng)該能夠從他們的非法活動(dòng)中獲利，我們近年來(lái)采取了強(qiáng)有力的行動(dòng)來(lái)打擊黑錢”。

  英國(guó)政府補(bǔ)充稱，正在對(duì)其公司注冊(cè)制度進(jìn)行改革，這將要求對(duì)公司董事進(jìn)行更多審查。

  股價(jià)跌幅高達(dá)6%的匯豐銀行也表示，報(bào)告中的信息是過(guò)去的問(wèn)題，渣打銀行股價(jià)下跌5%，該行稱最近投入資金改善其控制程序。

  摩根大通和紐約梅隆銀行股價(jià)分別下跌2.6%和2%，這兩家銀行也是在報(bào)告中提到次數(shù)最多的五家銀行之一。

  紐約梅隆銀行對(duì)路透表示，不能對(duì)具體的SAR報(bào)告發(fā)表評(píng)論，但它完全遵守“所有適用的法律和法規(guī)”。摩根大通表示，該行投入了“數(shù)千人力和數(shù)億美元的資金來(lái)做這項(xiàng)重要的工作。”

  ** 主要財(cái)富中心 **

  近年來(lái)，全球銀行加大了對(duì)技術(shù)和人力的投資，以應(yīng)對(duì)世界各地更嚴(yán)格的反洗錢和制裁監(jiān)管要求。

  在馬來(lái)西亞發(fā)生洗錢丑聞、“巴拿馬文件”曝光以及全球推動(dòng)稅收透明度之后，包括香港和新加坡在內(nèi)的主要財(cái)富中心的數(shù)千名客戶的賬戶被銀行系統(tǒng)關(guān)閉。

  合規(guī)專家表示，現(xiàn)在的部分問(wèn)題是，銀行很難對(duì)可疑和不可疑交易進(jìn)行區(qū)分，所以他們只是簡(jiǎn)單地提交了數(shù)百萬(wàn)份SAR報(bào)告，而執(zhí)法機(jī)構(gòu)缺乏處理這些報(bào)告的能力。

  AlixPartners駐香港董事Cliff Lam接受外匯天眼記者采訪表示：“許多銀行都在努力應(yīng)對(duì)被錯(cuò)誤認(rèn)定為可疑交易的比率較高和(現(xiàn)有可疑交易)積壓的問(wèn)題。這就是為什么你會(huì)看到，有時(shí)在交易后逾100天才提交SAR報(bào)告的現(xiàn)象?！?